Стратегия развития саморегулируемой организации «Евразийская ассоциация инвестиционных и финансовых советников» на 2023-2025 годы»
1. Цели Ассоциации:
Компетентное участие в устойчивом и сбалансированном развитии финансового рынка Республики Казахстан и стран Евразийского пространства, способствующее развитию членов Ассоциации, повышению качества финансового рынка в Республике Казахстан.
Повышение роли Ассоциации в выполнении своих стратегических задач путем организации эффективного диалога между профессиональным сообществом финансовых советников и рынком, обеспечение баланса интересов государства и профессионального сообщества.
Достижение намеченных точек роста с целью улучшения качества финансового рынка, повышения уровня инвестиционной и финансовой грамотности населения и, как следствие, роста его благосостояния.
2. Видение развития:
Ассоциация — эффективная диалоговая площадка для выработки четких, понятных, справедливых «правил игры» в отрасли, обеспечения баланса интересов общества, государства и членов Ассоциации, развития профессионального сообщества.
3. Наша Миссия:
Создание благоприятных условий для деятельности и профессионального развития членов Ассоциации посредством защиты их интересов и организации эффективного взаимодействия и обмена мнениями между всеми участниками отрасли. Всестороннее содействие повышению качества оказываемых профессиональных услуг, способствующих росту уровня благосостояния и финансовой грамотности населения, формированию экономически сильного общества, сбалансированному развитию финансового рынка (далее — отрасль).
4. Девиз Ассоциации:
«Через процветание граждан — к процветанию страны!»
5. Принципы деятельности Ассоциации:
- приоритет защиты интересов членов Ассоциации, с учетом обеспечения баланса интересов общества, государства и членов Ассоциации;
- независимость, не допускающая ограничений законно осуществляемой деятельности Ассоциации;
- компетентность, позволяющая поддерживать высокий профессиональный уровень членов и сотрудников Ассоциации для эффективного осуществления поставленных перед нею задач;
- вовлеченность членов Ассоциации и их сотрудников в проблемы отрасли и деятельность Ассоциации;
- качественность, своевременность и добросовестность в реализации задач Ассоциации, соответствие лучшим принципам управления и взаимодействия с членами Ассоциации и участниками рынка.
6. Задачи Стратегии
Формирование направлений развития деятельности Ассоциации, координация деятельности ее членов по решению задач:
- создания условий для формирования и развития профессионального сообщества новых участников финансового рынка — института независимых финансовых советников;
- создания и совершенствования отраслевой нормативно-правовой базы;
- повышения уровня инвестиционной и финансовой грамотности населения;
- развитие человеческого капитала в отрасли и подготовка квалифицированных кадров, реализация проектов, имеющих важное значение для обеспечения высокого профессионального уровня в сфере компетенции;
- стимулирование развития отрасли, обеспечение регионального развития и роста;
- внедрение передовых практик работы, основанных на лучшем международном опыте;
- развитие международного сотрудничества с профильными международными организациями;
- повышение авторитета среди других участников финансового рынка, общества.
7. Ключевые направления деятельности Ассоциации на 2023-2025 годы
- Развитие цивилизованного рынка услуг независимых финансовых советников, создание и совершенствование системы регулирования профессиональной деятельности нового института финансового рынка – инвестиционных и финансовых советников;
- Подготовка квалифицированных кадров, создание профессионального образования, в т.ч. путем адаптации передовых зарубежных методик;
- Создание Центра независимой оценки квалификации и аттестации финансовых советников по определению соответствия профессиональных знаний, опыта и навыков установленным требованиям;
- Информационное и методическое обеспечение деятельности финансовых советников по финансовому консультированию;
- Принятие профессионального стандарта деятельности и Этического кодексапо установлению моральных принципов, этических норм и правил деятельности финансового советника, соответствующих наилучшим международным практикам;
- Содействие защите прав и законных интересов финансовых советников;
- Урегулирование обращений клиентов, разрешение споров и конфликтов между членами Ассоциации;
- Информационное взаимодействие финансовых советников-членов Ассоциации по вопросам своей профессиональной деятельности;
- Повышение финансовой грамотности населения, содействие повышению благосостояния граждан через повышение их финансовой грамотности, в том числе в области управления личными финансами;
- Создание Центра образовательных программ для разработки программ обучения финансовой грамотности по различным направлениям, просветительской деятельности и получения новых знаний;
- Создание Центра аккредитации юридических и физических лиц, реализующих мероприятия по развитию финансовой грамотности, а также аккредитации программ обучения частных начинающих инвесторов основам инвестиционной грамотности;
- Реализация экономической инициативы членов Ассоциации;
- Региональное развитие, открытие региональных советов в Кыргызстане и Узбекистане, создание в регионах центров компетенции, увеличение на местах количества квалифицированных аттестованных финансовых советников и финансовых консультантов;
- Создание эффективной площадки для сбора, трансферта и адаптации знаний и технологий, финансовых продуктов, отвечающих лучшим мировым практикам с целью повышения качества услуг персонального финансового планирования и финансовой грамотности на рынке;
- Реализация мер по пропаганде и развитию деятельности Ассоциации, по формированию высокого уровня профессиональной культуры.
8. Совершенствование системы регулирования профессиональной деятельности финансовых советников
Ассоциация будет:
— активно участвовать в формировании стратегических направлений развития отрасли путем разработки Стратегии развития Ассоциации, ее актуализации;
— способствовать повышению привлекательности профессии независимого финансового советника в Республике Казахстан и др. стран Евразийского пространства;
— развивать и совершенствовать систему регулирования их деятельности, эффективно участвуя в нормотворческом процессе по вопросам деятельности финансовых рынков, в том числе по вопросам профессиональной компетенции деятельности членов Ассоциации;
— обеспечивать разработку и принятие в отрасли регламентов, стандартов и положительных практик, обязательных для выполнения всеми членами Ассоциации, а также обеспечивать контроль за их соблюдением;
— представлять и защищать интересы членов Ассоциации и в этих целях принимать участие в работе консультативно-совещательных органов при ЦОГВ и МИО, регулятивных уполномоченных органов, конструктивно взаимодействовать с ними и организациями любых форм собственности в целях создания условий для эффективной деятельности членов Ассоциации;
— осуществлять мониторинг и участвовать в работе по совершенствованию законодательства Республики Казахстан и др. стран Евразийского пространства, касающегося сферы деятельности и затрагивающего интересы членов Ассоциации.
9. Подготовка кадров, образование, социальная ответственность
Ассоциация будет:
— принимать меры по повышению профессионального уровня членов Ассоциации путем организации мероприятий, направленных на повышение квалификации специалистов, членов Ассоциации (обучающие программы, семинары, сертификации, конференции, выставки и т.д.), как по специальности, так и сопутствующим дисциплинам, в том числе путем создания учебного центра при Ассоциации;
— формировать благоприятные условия для повышения местного содержания, создавать и развивать собственные учебные программы по получению специального дополнительного профессионального образования «Независимый финансовый советник», адаптируя передовой мировой опыт;
— разрабатывать меры по построению отраслевой системы снижения рисков возникновения отрицательных результатов деятельности и негативного опыта работы (профессиональные стандарты деятельности финансовых советников, квалификационные требования, внутренние стандарты и правила, кодекс профессиональной этики и пр.), способствовать внедрению международных стандартов, форм отчетности, разработке процедур снижения рисков, унификации подходов и т.п., в том числе путем трансферта и адаптации наилучших мировых практик и опыта работы;
— развивать внедрение в отрасли национальных систем аттестации (подтверждения квалификационных навыков) финансовых советников при Ассоциации путем развития Центра независимой оценки квалификации и аттестации финансовых советников;
— создавать и развивать базу знаний и компетенций по повышению профессионального уровня, информационного и методического обеспечения членов Ассоциации;
— расширять региональное присутствие с целью формирования на местах центров компетенции и увеличения охвата деятельностью финансовых советников широких кругов населения;
— формировать и вести национальные реестры (единую базу данных) сертифицированных инвестиционных и финансовых советников;
— разрабатывать и развивать социальные программы, способствовать продвижению инициативы развития корпоративной социальной ответственности членов Ассоциации с опубликованием ежегодного соответствующего отчета.
10. Повышение финансовой грамотности населения
Ассоциация будет:
— принимать меры по разработке и эффективной реализации Национальной стратегии повышения финансовой грамотности и развития финансового образования, в том числе путем разработок целевых образовательных программ для различных слоев населения (взрослых, детей и молодежи);
— формировать и развивать научно-методическую базу в целях финансового просвещения, выявления и прогнозирования новых вызовов и потребностей населения в знаниях и навыках;
— организовывать и проводить тематические конференции, форумы, семинары, образовательные и культурные мероприятия на тему финансового просвещения, инвестиционной культуры и финансового планирования, как-то «Дни финансовой грамотности», «Семейные финансовые фестивали», круглые столы и пр.
— реализовывать консолидацию пула экспертов в области финансового консультирования и развития финансовой грамотности, вовлечение их в работу с населением;
— поддерживать, организационно, методически и финансово, проекты в области развития финансовой грамотности населения.
11. Международное сотрудничество
Ассоциация будет:
— всесторонне развивать сотрудничество и взаимодействовать с ведущими профильными международными организациями (EFPA, FECIF, MDRT, NAFPA, CII, CFPB и др.), активно участвовать в их работе и проводимых ими мероприятиях в целях изучения опыта, лучших международных практик персонального финансового консалтинга, привлечения передовых технологий и представления интересов отрасли;
— реализовывать проведение ключевыми международными отраслевыми организациями мероприятий в Республике Казахстан;
— принимать активное участие в отраслевых международных форумах и встречах в целях представления интересов членов Ассоциации, обмена опытом и получения новых знаний;
— осуществлять привлечение авторитетных международных организаций, экспертов отрасли для обмена опытом, проведения экспертных оценок, круглых столов и выработки соответствующих рекомендаций;
— повышать качественный и содержательный уровень проведения конференций и форумов под эгидой Ассоциации.
12. Ресурсы и механизмы реализации настоящей Стратегии
Ассоциация будет:
— взаимодействовать с уполномоченными государственными органами, Национальным банком, Агентством по развитию и регулированию финансовых рынков, бизнес-сообществом, образовательными и культурными учреждениями, профильными и дружественными организациями и объединениями независимо от форм собственности, средствами массовой информации как в Республике Казахстан, так и других странах Евразийского пространства в целях реализации целей, предусмотренных настоящей Стратегией;
— в целях решения конкретных задач Ассоциации и ее членов реализовывать совместно с членами Ассоциации целевые проекты, создавать и развивать при Ассоциации необходимые центры компетенции (рабочие группы, профильные комитеты) с участием как членов Ассоциации, так и привлеченных экспертов с планированием их работы по приоритетным направлениям деятельности, обобщать, анализировать и консолидировать предложения членов Ассоциации по развитию отрасли, прорабатывать их с уполномоченными органами;
— расширять сферу деятельности Ассоциации путём сотрудничества с иными отраслевыми объединениями и привлечения новых членов, способствовать кадровому усилению Ассоциации вовлечения в работу Ассоциации профессионалов из различных смежных отраслей и организаций независимо от формы собственности;
— вести работу по внутренней регламентации процессов деятельности Ассоциации в целях достижения задач Стратегии и транспарентности перед своими членами;
— создавать и развивать каналы коммуникации с членами Ассоциации путем формирования профессионального сообщества, проведения отраслевых конференций, поощрять лидеров отрасли путем проведения конкурсов по различным направлениях (лучшие про профессии, лучшие продукты, социальная ответственность, лучшая практика и т.д.);
— создавать и развивать качественный уровень инструментов информирования Ассоциации (сайт, социальные сети, учебные и методические пособия), способствовать созданию эффективных механизмов взаимодействия с членами Ассоциации и реагирования на их нужды;
— налаживать и усиливать взаимодействие со средствами массовой информации по освещению инициатив Ассоциации и ее членов, а также продвигать позитивный имидж Ассоциации;
— продвигать символику Ассоциации как знак качества, гарантирующий соблюдение высоких профессиональных и этических стандартов.
13. Ожидаемые результаты
- Создание авторитетной профессиональной ассоциации, укрепление позиций нового отраслевого объединения как равноправного участника финансового рынка;
- Квалифицированное представление интересов членов Ассоциации во взаимоотношениях с органами государственного управления, общественными и неправительственными организациями;
- Внедрение передовых знаний в планировании личных финансов, навыков осознанного инвестирования, повышения финансовой грамотности населения;
- Развитие финансового образования, развитие новой профессии независимого финансового советника;
- Расширение спектра информационно-аналитических услуг, развитие сети аттестованных финансовых консультантов, консолидация экспертов и консультантов, развитие издательской деятельности;
- Расширение международного сотрудничества, развитие региональных интеграционных процессов в сфере работы независимых финансовых советников, повышение узнаваемости ассоциации как в стране, так и на международных площадках;
- Повышение ответственности членов Ассоциации и, как следствие, рост доверия граждан к новому институту финансового рынка — аккредитованным финансовым советникам.
- Формирование положительного имиджа отрасли.